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周四 泽星週记 - 方泽翘 - 中国平安息率吸引 逢低建仓
发佈日期 : 2024-05-16



近日内险股升势强劲,其中可多加关注中国平安(02318)的股价走势,预计本年仍有一段潜在升幅。中国平安已成功发展成一家专注于内地市场的综合金融服务集团。该集团拥有完整的牌照体系,主要业务聚焦于内地市场,同时拥有广泛的渠道网络、生态服务、科技平台以及高度协同的企业文化,这些都是集团的六大独特优势。2023年年尾该集团在深圳举办了2023年的投资者开放日活动,主题聚焦于综合金融战略,首次深度披露了其综合金融模式。


 


中国平安首季业绩对比市场预期强劲,20233月季度税后经营溢利按年跌6%387亿元人民币,但新业务价值按年升21%,寿险及20233月非寿险核心偿付能力比率亦按20233月上升。代理人渠道人均新业务价值按年增长56.4%20233月平安产险保险服务收入按年升5.7%806.27亿元人民币,20233月整体综合成本率升0.9个百分点至99.6%


 


值得注意的是,平安集团在综合金融领域具有低成本的客户获取能力。平安银行(000001.SZ)的内部渠道获客成本仅为外部渠道成本的73%2023年平安健康险的成本仅为55%,平安证券的成本仅为53%。此外,客户留存率和客户平均利润持续提高。实际上,综合金融业务有助于提高客户留存率,拥有四个或更多合同的客户留存率超过97%。年资超过5年的客户平均利润是年资1年客户利润的1.7倍。展望未来,平安集团管理层专注于实现长期双位数营运利润增长,包括将「个人客户」数量提升,以及将「客均合同数」20233月提升。


 


股价走势方面,因近日内险股的急升,中国平安的股价亦升至近日高位,投资者可等待其股价回落再作买入,建议在38元附近买入,值博率更高。


 


笔者未持有上述股票及相关权益


 

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