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周四 澤星週記 - 方澤翹 - 中國平安息率吸引 逢低建倉
發佈日期 : 2024-05-16



近日內險股升勢強勁,其中可多加關注中國平安(02318)的股價走勢,預計本年仍有一段潛在升幅。中國平安已成功發展成一家專注於內地市場的綜合金融服務集團。該集團擁有完整的牌照體系,主要業務聚焦於內地市場,同時擁有廣泛的渠道網絡、生態服務、科技平台以及高度協同的企業文化,這些都是集團的六大獨特優勢。2023年年尾該集團在深圳舉辦了2023年的投資者開放日活動,主題聚焦於綜合金融戰略,首次深度披露了其綜合金融模式。


 


中國平安首季業績對比市場預期強勁,20233月季度稅後經營溢利按年跌6%387億元人民幣,但新業務價值按年升21%,壽險及20233月非壽險核心償付能力比率亦按20233月上升。代理人渠道人均新業務價值按年增長56.4%20233月平安產險保險服務收入按年升5.7%806.27億元人民幣,20233月整體綜合成本率升0.9個百分點至99.6%


 


值得注意的是,平安集團在綜合金融領域具有低成本的客戶獲取能力。平安銀行(000001.SZ)的內部渠道獲客成本僅為外部渠道成本的73%2023年平安健康險的成本僅為55%,平安證券的成本僅為53%。此外,客戶留存率和客戶平均利潤持續提高。實際上,綜合金融業務有助於提高客戶留存率,擁有四個或更多合同的客戶留存率超過97%。年資超過5年的客戶平均利潤是年資1年客戶利潤的1.7倍。展望未來,平安集團管理層專注於實現長期雙位數營運利潤增長,包括將「個人客戶」數量提升,以及將「客均合同數」20233月提升。


 


股價走勢方面,因近日內險股的急升,中國平安的股價亦升至近日高位,投資者可等待其股價回落再作買入,建議在38元附近買入,值博率更高。


 


筆者未持有上述股票及相關權益


 

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