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周三 智匯被动收入工作坊 - 富贵险中求:土耳其里拉
发佈日期 : 2022-01-19



香港人移民的热点,不外乎英、美、澳、纽、加。但最近竟然听到有身边的人已经在土耳其置业,并且打算在当地退休,的确是一个不寻常的选择。地理上,土耳其属于中东地区,巴尔幹半岛邻近爱琴海、黑海,在地理上是一个很重要的国家。由于国名与火鸡相同又被戏称为火鷄共和国,


 


土耳其的法定货币是土耳其里拉TRY,该国长期处于高通胀状态,2020年的数据显示通胀率为12.27%,过往歷史当中就曾经出现过重新釐定币值来对抗通胀。在2005年,1百万旧里拉就被定为1新里拉,就等于每个国民的户口被减去了六个零!在过往歷史当中,土耳其里拉曾经与法国法郎、英镑挂钩,对美元也曾经有过正式和非正式的挂钩,直到现在土耳其里拉已经没有跟任何货币挂钩,但是政府在货币大跌的时候经常都会出手干预,最近的一次就是在2021年的1220号左右,美元兑土耳其里拉USD/TRY,由18.25下挫到10.244%波幅只是用了四天(图一)。但是土耳其的基本因素实在太弱,所以圣诞过后美元兑里拉又开始转强,直到2022年的匯率是13.42(图一)。


 


由于土耳其的战略和地理位置的重要性,所以不同国家都会伸出援手,62%的土耳其GDP,基本上都是借贷得来。西边可以直通保加利亚,往东就直接通往中东,北面黑海的另一边就是俄罗斯,通过爱琴海的东面就是希腊,爱琴海南面的对岸是非洲大陆。军事上土耳其是北约NATO成员,但是在宗教上它是伊斯兰国家,和美国关变差之后,又和俄罗斯买入了导弹防御系统,中国大陆又是它的一个主要商贸伙伴,而且该国人口超过8,400万,绝对不是一个可以忽略的小国。


 


尽管土耳其有着这么多的优势,但是所存在的问题也极多。每年的通胀都在15%16%水平,并且没有回落的迹象,存款利率在13.4%左右,比通胀率为低,所以很多当地人将自己的存款转做美金,简称美元化(Dollarization),如果土耳其里拉无止境的贬值,政府根本没有可能偿还以美元为单位的数千亿借贷。


 


有危就有机,由于土耳其独特的地缘因素,即使不断有贷款到期要偿还,它绝对不会像委内瑞拉一般崩溃,因为不同的国家都会伸出援手,而且有部份国家都是处于敌对的状态,不能让土耳其落入对方手中,所以这个天然资源不多,又不是工业和出口的强国,都能在国际舞台上拥有一个重要的角色。


 


作为投资者应该怎样部署呢?尽管在美国不断量宽的情况下,美元兑土耳其里拉也不断上升,今年美国的量宽周期完结,即将步入加息周期,而且在今年内有机会加息不少于三次,美元的强势可见一班。那边厢土耳其的高通胀、高外债的情况完全没有改善的迹象,所以在不需要水晶球的情况下,也可以推算到美元兑土耳其里拉会不断上升,光是在2022年内,超过30%升幅是绝对有可能,最简单的方法就是在外匯证券行的CFD帐户上用少量的槓桿买入一个USDTRY长仓,估计就可以轻轻松松赚取几十巴仙一年,而且不需要每日每夜的盯着自己户口。


 


 


 

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