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周三 名嘴工作室 - 林家亨 - 平保被低估 可趁低吸納
發佈日期 : 2024-04-10



根據平保2023年財報,中國平安(02318)在2023年實現了歸屬於母公司股東的營運利潤為1,179.89億元,同比下降了19.7%。然而,在核心業務方面,中國平安的壽險及健康險、平安產險和平安銀行三個業務項目在2023年的營運利潤總額為1,409.13億元,同比略微下降2.8%,整體保持相當穩健。除了三大核心業務對利潤的貢獻外,資產管理業務和其他業務及合併則對利潤產生負面影響。平安資產管理在管規模達到7萬億的情況下,2023年的營運利潤為負207.47億元,同比減少了230.30億元,成為拖累中國平安營運利潤下滑的主要因素。


 


許多投資者見平保的利潤表現不佳,紛紛沽出其股份,但筆者則認為平保的估值被市場低估,未來会具值搏率。對於業績下滑,主要因為資本市場在過去一年面臨挑戰性的下跌和震盪,對金融行業和保險業,造成了一定的影響。但其核心業務頗為穩健,包括壽險、產險、銀行和其他主要業務板塊,除去一次性因素後,均呈現正增長。過去幾年的壽險改革取得了不錯的成效。以新業務內含價值的36.5%正增長率為例,這將成為未來利潤增長的亮點。綜合金融和醫療養老領域不斷推進,並與核心業務不斷協同作戰,這種戰略執行非常有效。


 


此外,中國平安擁有2.3億客戶基礎,其獲客成本遠低於同業,甚至低於過去的水平。以壽險業務而言,中國平安的獲客成本僅為同業的57成,這意味著憑藉龐大的客戶基礎、低廉的獲客成本、高效的獲客效率以及良好的客戶保留率,仍能成為未來業績增長的穩固基礎。未来平保在3031元附近可以分階段趁低吸納,等待中長線股價之回升。


 

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