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周四 澤星週記 - 方澤翹 - 保誠業績有驚喜 股價將重拾正軌
發佈日期 : 2024-04-11



2024年美國債券利率呈現下降趨勢,有利於資金重新流入股市,例如保險股中的保誠(02378),其業務回升以及內地來港投保生意的急增使其受益。保誠是疫情後受惠於中港通關的外資保險公司中最大的一家。保誠在內地人來港購買保險的市場佔有率一直排名第一,預計佔有率達到27%。而保誠的管理層亦曾表示,內地客戶每份保單的平均年度化保費等值銷售額已超過疫情前2019年的水平。


 


保誠在2023年的香港業務年度保費等值銷售額增長了276%,達到196.6億美元,並於2023年中期已成功扭虧為盈。同時,派發中期股息每股6.26美仙,較去年同期每股5.74美仙,增長約9%,新業務利潤增加45%31.25億美元。若撇除利率及其他經濟變動的影響,新業務利潤增加47%;有效保險及資產管理業務賺取的經營自由盈餘爲27.40億美元;經調整經營溢利增加8%28.93億美元;預計2024年的股息同樣有510%的增長。集團表示在香港中期現值和本地市場的市場份額均實現了增長,並相信香港業務的增長前景將持續穩定,對公司未來業務抱持樂觀的態度。目前,來港旅客數僅達到2019年水平的60%65%,預計未來相關數字將恢復至2019年的水平。以2023年的數據來看,內地抵港客戶業務的保單保費已實現大幅增長,而這種增長勢頭估計在今年依然持續。另外,內地對於長期儲蓄、退休和保障產品的強大需求,相信相關需求將持續增加。保誠將持續改變相關的產品組合,取得良好的進展,為2024年業務提供巨大貢獻。


 


此外,值得留意的是,202312月,中信保誠人壽的兩大股東中信金控和英國保誠集團將各出資人民幣12.5億元,合共增加註冊資本人民幣25億元。是次增資更凸顯了中信保誠人壽的股東們一致看好中國內地壽險業務的長期發展前景,並對中信保誠人壽的堅定且持續承諾表示支持。筆者亦同樣看好保誠未來的發展潛力,建議可趁低吸納,今年目標價80元以上。


 


筆者未持有上述股票及相關權益


 

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