滙业银行现为滙业财经集团属下机构，在香港和澳门均

本栏上期谈到美国政部根据《香港自治法案》，公布制裁11名中国及香港官员，正当大众焦点集中在制裁对香港高官和金融业等的影响时，原来美国财政部也懂得「拉一派，打一派」的招数，在打击香港的同时，却放生澳门的匯业银行，免得因同时制裁两个特区而为人垢病。

澳门滙业银行（Banco Delta Asia）早前宣布，收到美国政府的通知，在毋须承认任何责任的情况下，正式解除自2005年起对滙业银行的制裁。一般而言，被美国财政部制裁者，都不容易逃出生天，但匯业银行在其主席区宗杰带领下，令该银行终于能捱过15年的艰苦岁月。

匯业事件始于2005年9月15日，美国财政部指称滙业银行协助北韩客户洗黑钱、协助伪钞流通等支持恐怖主义活动，建议美国公司断绝与该银行的任何联繫。随后，美国金融犯罪执法局2005年9月20日提交一份文件显示，该局于2005年指控澳门匯业银行涉及协助朝鲜洗黑钱，为朝鲜从事非法活动的挂名公司提供金融服务超过20年，支持恐怖主义活动。美国财政部据此要求美国金融机构断绝与匯业银行的联繫。

在2007年，美国正式发布命令，断绝金融机构与匯业银行的联繫。匯业银行随即回应要求废除制裁，但遭美方拒绝。2010年，匯业银行再次提出废除制裁。匯业还同意美方安排两次独立审查，作为2012年至2019年谈判的一部分。但2019年，美国金融犯罪执法局最终依然以匯业银行「未能纠正其他重大缺陷

等理由，再次拒绝撤销制裁。文件还提到，2013年3月匯业银行在美国华盛顿特区法院提起诉讼，对美方相关调查和制裁提出质疑。在持续多年的诉讼与谈判后，双方最终达成一致，金融犯罪执法局同意重新对匯业银行进行评估，允许匯业银行就2019年申请被拒一事提交意见，并基于这些原因撤销了制裁。

区宗杰在媒体访问中表示，会致力消除监管机构及美国政府的疑虑，证明将来再没有监管行动的需要，并期待就为打击各种形式的洗钱活动所作的努力，与美国财政部金融犯罪防制署保持沟通。他又指，当时机成熟将恢復美元结算业务，并继续发展私人银行服务、资产管理、海外房地产业务，服务香港、澳门及大湾区的市民。

在此恭喜匯业能守得云开见月明，重投正轨。不过，事件有值得反思之处，例如是如果金融企业未能与美国企业做生意，该如何生存？以及「15年」不是一段短的日子，是否意味香港也要面对相当时间的制裁？小妹仅此抛砖引玉，期待各位高手指导。