【本報記者報道】金融管理局表示，今年首九個月接獲954宗涉及詐騙的銀行投訴，已經遠超去年全年總和的555宗，而當中70%與信用卡交易有關。金管局計劃推出「轉數快」可疑識別代號警示，當用戶以「轉數快」轉帳時，例如手機號碼、電郵地址和「轉數快」的識別碼，與警方的「防騙視伏器」內標籤為「高危有伏」的資料吻合，會在確認交易前向用戶發出警示，提醒用戶不要轉帳至可疑戶口。
金管局表示，今年首九個月收到954宗涉及詐騙的銀行投訴個案，超越去年全年總和的555宗，當中70%與信用卡交易有關，其餘涉及匯款交易、支付交易和銀行貸款等。在多項措施推出後，金管局收到涉及詐騙的銀行投訴個案的升幅有所放緩，從今年首季較去年同期上升約1.7倍，放緩至今年第三季較去年同期上升約1.3倍。
金管局副總裁阮國恒指出，金融犯罪手法層出不窮，當局須一直監察，並推出不同措施以應對最新風險，即日起已向28間零售銀行發出通告，要求銀行提供足夠資源及專家，確保銀行業在訊息共享、交易監察及客戶警示三大範疇，推出打擊詐騙重點合作措施。
投資騙局及網購成主流
就有關三大範疇打擊詐騙措施，首個重要項目為銀行之間的訊息共享平台（FINEST）。有關平台首階段已於今年6月推出，已有五間銀行具本地系統重要性認可機構加入，未來分享可疑帳戶情報平台會由企業帳戶，擴展至個人帳戶，資料包括持有人名字、身分證號碼及聯絡方式等，以防止或偵測如騙案或金融罪行等，不排除屆時要修例。金管局表示，平台自今年6月首階段推出以來，運作大致暢順，通過該平台交換的訊息有一半涉及投資騙局，其餘與網購及網上情緣騙有關，有助識別更多未知的可疑帳戶，進行監察。
至於第二個重點項目為實時監察系統，以加強銀行實時監察可疑戶口的能力，並警剔騙案的潛在受害人，阻截騙款落入騙徒戶口。下一階段會要求銀行逐步加入更多資料，務求可以發現及監察更多可疑戶口及網絡，提醒客戶不要轉錢入騙徒戶口，期望盡量在源頭堵截騙案。
提醒市民「有伏」勿轉帳
第三個重點項目是為「轉數快」增設可疑識別代號警示。現時市民使用「轉數快」轉帳，要先要輸入手機號碼、電郵或「轉數快」識別代號，金管局稱，未來會將「轉數快」跟警方的「防騙視伏器」資訊連結，經系統比對後，若有關手機號碼已被列為「高危有伏」，便會在市民轉帳前提示有詐騙風險，轉帳前三思。當局表示，40多間提供「轉數快」的銀行、儲值支付工具必須參加，有關措施最快兩個月內推出。
金管局又建議市民，如收到要求匯款的訊息，應先核實對方身分，當局已經跟警方設立機制，互相通報詐騙案的最新情報。 |
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