【本报记者报道】金融管理局表示，今年首九个月接获954宗涉及诈骗的银行投诉，已经远超去年全年总和的555宗，而当中70%与信用卡交易有关。金管局计划推出「转数快」可疑识别代号警示，当用户以「转数快」转帐时，例如手机号码、电邮地址和「转数快」的识别码，与警方的「防骗视伏器」内标籤为「高危有伏」的资料吻合，会在确认交易前向用户发出警示，提醒用户不要转帐至可疑户口。
金管局表示，今年首九个月收到954宗涉及诈骗的银行投诉个案，超越去年全年总和的555宗，当中70%与信用卡交易有关，其余涉及匯款交易、支付交易和银行贷款等。在多项措施推出后，金管局收到涉及诈骗的银行投诉个案的升幅有所放缓，从今年首季较去年同期上升约1.7倍，放缓至今年第三季较去年同期上升约1.3倍。
金管局副总裁阮国恒指出，金融犯罪手法层出不穷，当局须一直监察，并推出不同措施以应对最新风险，即日起已向28间零售银行发出通告，要求银行提供足够资源及专家，确保银行业在讯息共享、交易监察及客户警示三大范畴，推出打击诈骗重点合作措施。
投资骗局及网购成主流
就有关三大范畴打击诈骗措施，首个重要项目为银行之间的讯息共享平台（FINEST）。有关平台首阶段已于今年6月推出，已有五间银行具本地系统重要性认可机构加入，未来分享可疑帐户情报平台会由企业帐户，扩展至个人帐户，资料包括持有人名字、身分证号码及联络方式等，以防止或侦测如骗案或金融罪行等，不排除届时要修例。金管局表示，平台自今年6月首阶段推出以来，运作大致畅顺，通过该平台交换的讯息有一半涉及投资骗局，其余与网购及网上情缘骗有关，有助识别更多未知的可疑帐户，进行监察。
至于第二个重点项目为实时监察系统，以加强银行实时监察可疑户口的能力，并警剔骗案的潜在受害人，阻截骗款落入骗徒户口。下一阶段会要求银行逐步加入更多资料，务求可以发现及监察更多可疑户口及网络，提醒客户不要转钱入骗徒户口，期望尽量在源头堵截骗案。
提醒市民「有伏」勿转帐
第三个重点项目是为「转数快」增设可疑识别代号警示。现时市民使用「转数快」转帐，要先要输入手机号码、电邮或「转数快」识别代号，金管局称，未来会将「转数快」跟警方的「防骗视伏器」资讯连结，经系统比对后，若有关手机号码已被列为「高危有伏」，便会在市民转帐前提示有诈骗风险，转帐前三思。当局表示，40多间提供「转数快」的银行、储值支付工具必须参加，有关措施最快两个月内推出。
金管局又建议市民，如收到要求匯款的讯息，应先核实对方身分，当局已经跟警方设立机制，互相通报诈骗案的最新情报。 |
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